网络犯罪案例分析-四件套（二十四）

关键词

（1）帮助信息网络犯罪活动罪

（2）银行卡四件套

（3）电信诈骗

基本案情

被告人韦某，男，2001年4月30日出生，壮族，广西壮族自治区横县人，初中文化，农民，住广西壮族自治区横县石塘镇。

因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪于2021年3月7日被炎陵县公安局刑事拘留，同年4月13日被炎陵县公安局执行逮捕，现羁押于炎陵县看守所。

2021年1月12日，被告人韦某经粟某某（另案处理）提议，分别在中国建设银行南宁市武鸣城东支行、广西北部湾银行南宁市武鸣支行、武鸣区农村信用合作联社办_理3张银行卡，次日早上8时许，韦某和粟某某分别乘坐涉嫌电信诈骗的嫌疑人（身份不明）提供的面包车，韦某明知对方将其银行卡用于违法犯罪活动，仍将前一天办_理的3张银行卡和手机交给对方，并配合对方进行手机银行转账操作十余次，至下午4时许离开。事后，对方通过微信付给粟某某好处费2460元，粟某某扣除500元后付给韦某1960元。2021年1月13日，被害人林某某、丁某某、尹某某、苗某某、吴某某等人共被电信诈骗82万元，转入韦某中国建设银行卡内流转的金额37万元。

诉讼过程和结果

被告人韦某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算的帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人韦某曾因犯罪被判处刑罚，因犯罪时未满十八岁，虽不构成累犯，但属于有犯罪前科，可以酌情从重处罚。鉴于被告人韦某到案后如实供述自己的罪行，且自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，依法予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款，第六十七条第三款，第六十二条，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：

一、被告人韦某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元；

二、追缴被告人韦某违法所得1960元，予以没收，上缴国库。

案情分析

四件套是指银行卡、U盾、实名手机卡、身份_证，四件套一直是网络犯罪下游传统的洗钱渠道，当然其他的传统犯罪的洗钱也少不了四件套，从直接在QQ群的售卖到twitter等国外网站的售卖，四件套一直是下游犯罪分子谋生竞争的地方，因为进入门槛低，利润大，从业者大部分是初中、高中或者大专毕业的人员，以有组织的方式，在农村、工厂等地附近，大量低价购入四件套，然后以三倍到四倍的价格在互联网售卖。

分析了一下最近的网络犯罪审判案例，发现涉及四件套的案例占了大部分，可能是与今年来国家大力打击电信诈骗有关，据我观察每次类似的打击之后，相应的市场需求量都会出现小高峰，只能说“道高一尺，魔高一丈”，人性的欲望不会消失，在欲望的土壤上滋生的黑暗也不会消失。

本案相关法律规定

《中华人民共和国刑法》

第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办_理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》

第十二条

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：

（一）为三个以上对象提供帮助的；

（二）支付结算金额二十万元以上的；

（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；

（四）违法所得一万元以上的；

（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；

（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；

（七）其他情节严重的情形。

实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。