创新转型，安全并行：金融创新浪潮下的银行交易风控之道 – 作者:国舜科技

近日，由山东省支付清算协会主办，上海市支付清算协会、江苏省支付清算协会、四川省支付清算协会协办的“2019网络金融技术应用与支付创新论坛”在山东日照成功召开，本次会议聚焦“金融与科技相互赋能，构建可持续发展新生态”的主题，吸引了来自中国人民银行各分支机构、各省市支付清算协会相关领导，国有行、全国性股份制银行、城商行、农信联社、农商行等相关负责人及科研院所知名学者、金融科技专家等130余人参会，国舜股份受邀出席并发表《银行业交易风控实践和研究》主题演讲。

一.大咖云集，共话安全

本次论坛就数字化银行建设过程中的相关问题进行了深入探讨，包括：如何通过技术与场景、业务与科技的融合，推动金融产品与服务综合化、智能化、移动化发展；如何结合地域优势，以用户体验为导向，以数据为驱动，提升网络金融产品的客户运营质量和数量：如何将大数据、人工智能等技术很好地应用于银行创新产品开发，从而提升用户感知、认知与交互；如何构建网络金融时代的银行实时反欺诈与授信体系；如何构建直销银行的金融云服务体系；如何构建敏捷、安全的移动平台；商业银行移动支付创新与安全建设等议题。

《网络金融时代的银行创新：路径、方法与实践》

主持人 金科创新社新媒体总编 李庆莉

中国人民银行日照市中心支行行长 华志远致辞

山东省支付清算协会秘书长 丁延生致辞

《5G技术对银行数字化转型的影响》

中国人民银行科技司原副司长 李晓枫

《银行业交易风控实践和研究》

国舜股份副总裁 汤志刚

汤志刚强调了从软件开发过程中的需求、设计、编码、测试、部署运维等各环节出发，以全生命周期维度切实提升安全保障能力的必要性和重要性。在银行业交易风控经验分享方面，汤志刚介绍了国舜股份【智控】大数据风控体系的产品构成与技术创新，以基于UEBA的用户和实体行为识别的大数据实时分布式分析系统，通过对外部异常、内部人员风险行为进行分析，提前判断、及时防御黑灰产攻击，并以大量银行应用案例辅助说明，生动展现了国舜股份在大数据交易反欺诈、安全可信交易识别、内部人员风险行为监控等方面的技术优势与经验积累。

《新时代网络金融创新发展的思考及实践》

中国农业银行网络金融部创新处处长 刘奉祥

《民生直销银行打造开放式金融云服务平台》

中国民生银行直销银行部副总经理 史宁

二.快准全易，智控风险

此次国舜股份携大数据反欺诈平台亮相峰会并获众多瞩目。国舜大数据反欺诈平台作为基于UEBA的用户和实体行为识别的大数据实时分布式分析系统，结合专家规则引擎机器学习算法，可帮助金融机构防范处理脱库撞库、薅羊毛、交易欺诈、盗卡盗号、电信诈骗、洗钱等新型互联网金融交易业务风险，提高金融行业业务安全。拥有以下优势：

快

即风控系统处理能力快，实时监控、实时处置，以小于2ms的处理速度，实现第一时间调查风险、处置风险、完善模型、风险止损。

准

即规则的准确性高，识别率高、误报率低。事中风险处置时整合指标引擎、规则引擎、流程引擎的三擎合一体系，针对事前定义的不同客群、不同风险评级、不同风险标签进行差异化的一客一策风控策略，从而实现精准化风控。

全

即风控模型覆盖全渠道、全交易，对银行整体系统形成保护机制，风险指标及计算方法全面，能够实现各种复杂及简单规则的配置计算。

易

即易用性，包括规则语义化、指标配置化、策略流程化、分析可视化、投产简单化等。降低风控业务人员技术门槛，从而提高对风险的分析、定位、建模、投产能力。

国舜股份大数据反欺诈项目助力民生银行在2017年获得银监会科技类一等奖；获得“2018关键信息基础设施安全优秀产品之应用前景奖”、“2018中国金融科技创新榜金融科技优秀解决方案”、“2018中国大数据应用最佳实践案例”、“2019最具颠覆性创新潜力榜单”、“北京市第一批大数据应用试点示范项目”等荣誉，多次得到银行客户的致谢与肯定。

未来，国舜股份继续坚持业务驱动、数据驱动、价值驱动，运用在安全领域十余年的行业研究与探索积淀，不遗余力专注于安全前沿探索，用专业严谨的态度，承担起网络安全责任，为客户网络安全保驾护航，助力构建高效、可控的安全网络环境。

来源：freebuf.com 2019-07-15 16:09:23 by: 国舜科技